浙商汇金红利精选混合型发起式A,浙商汇金红利精选混合型发起式C: 浙商汇金红利精选混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要

发布日期：2024-08-22 19:03    点击次数：180

                                          编制日期：2024年08月02日                    送出日期：2024年08月05日            本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。            作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。 一、 产品概况            浙商汇金红利精选混合 基金简称                      基金代码        021859            型发起式            浙商汇金红利精选混合 基金简称A                     基金代码A       021859            型发起式A            浙商汇金红利精选混合 基金简称C                     基金代码C       021860            型发起式C            浙江浙商证券资产管理 基金管理人                     基金托管人       江苏银行股份有限公司            有限公司                           上市交易所及上 基金合同生效日                               -                           市日期 基金类型       混合型            交易币种        人民币 运作方式       普通开放式          开放频率        每个开放日 基金经理       开始担任本基金基金经理的日期             证券从业日期 周文超                                   2010年07月09日            《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，本基            金将按《基金合同》约定程序进行清算并终止，无需召开基金份额持有人大            会审议，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续《基金合同》期限。            如届时有效的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、            更改或补充的，则本基金按照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。            《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有 其他            人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在            定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在1            与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大            会。            法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 二、 基金投资与净值表现 （一）投资目标与投资策略  请投资者阅读《招募说明书》第九章了解详细情况            本基金在有效控制投资组合风险的前提下，力争追求资产净值的长期稳健 投资目标          增值。            本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市          的股票（包括主板、创业板以及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、          存托凭证、债券（包括国债、央行票据、地方政府债、金融债券、企业债券、          公司债券、次级债券、可转换债券（含可分离交易可转债）、可交换债券、中          期票据、短期融资券（含超短期融资券）及其他中国证监会允许投资的品种）、          资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款、协议存款及其他银行存          款等）、同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货、股票期权以及法律          法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关          规定）。 投资范围       如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适          当程序后，可以将其纳入投资范围。            基金的投资组合比例为：本基金投资于股票资产及存托凭证占基金资产的          比例为60%-95%，投资于本基金界定的红利主题股票及存托凭证的比例不低于          非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约          和股票期权合约需缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金或到期日在一年以          内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付          金、存出保证金和应收申购款等。            如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行          适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。            本基金将采用“自上而下”与“自下而上”相结合的主动投资管理策略，          将定性分析与定量分析贯穿于资产配置、行业细分、公司价值评估以及组合风          险管理全过程中。          置，根据对宏观经济、市场面、政策面等因素进行定量与定性相结合的分析研          究，确定组合中股票、债券、货币市场工具及其他金融工具的比例。          以下三项特征的股票作为符合红利主题的股票，构建基础股票池：1）稳定的 主要投资策略   分红政策：在过去两年中，至少实施1次以现金方式回报投资者；2）较高的红          利回报：现金分红率（现金分红/净利润）处于市场前50%，或股息率（现金分          红/市值）处于市场前50%；3）经营稳健：经营状况良好、无重大违法违规事          项、红利分配与经营情况不存在重大异常的非ST及非*ST股票。（2）个股投资          策略：本基金重点关注红利主题股票（含存托凭证）投资机会，将采用自下而          上的基本面研究，再通过定量与定性相结合的分析方法，重点挖掘优质的高分          红企业进行投资。          基础证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。             资产的有效使用和管理。在实际管理中，辅助配置短久期、流动性较好的固定             收益类资产以及保持现金资产以应对申购赎回资金流、交易成本等因素为本基             金固定收益类资产的主要投资策略。             货、股票期权等相关金融衍生工具，将严格根据风险管理的原则，对冲系统性             风险和某些特殊情况下的流动性风险等，从而达到降低投资组合风险、提高投             资效率，更好地实现本基金投资目标。             券投资策略                   中证红利指数收益率×80%+中债总财富指数（总值）收益率×15%+银行活 业绩比较基准             期存款利率（税后）×5%                   本基金为混合型基金，一般市场情况下，长期平均风险和预期收益率理论 风险收益特征             上高于债券型基金和货币市场基金，低于股票型基金。 （二）投资组合资产配置图表 无 （三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图 无 三、 投资本基金涉及的费用 （一）基金销售相关费用 以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取： 浙商汇金红利精选混合型发起式A 费用类型     份额（S）或金额（M）/持有期限（N）          收费方式/费率      备注          M认购费          M≥500万                       1000.00元/笔          M申购费（前    100万≤M收费）      200万≤M         M≥500万                       1000.00元/笔          N赎回费          N≥180天                       0 浙商汇金红利精选混合型发起式C 费用类型     份额（S）或金额（M）/持有期限（N）              收费方式/费率   备注 认购费                                       0% 申购费（前 收费）          N赎回费      7天≤N         N≥30天                            0     注：1、投资人如果有多笔认购/申购A类基金份额，适用费率按单笔A类基金份额认购/申购申请 单独计算。 金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等各项费用。因红利再投资而产生的基金份额，不 收取相应的申购费用。类基金份额不收取申购费用。因红利再投资而产生的基金份额，不收取相应 的申购费用。 长于30日但少于90日的投资人收取的赎回费，将按赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期等 于或长于90日但少于180日的投资人收取的赎回费，将按赎回费总额的50%计入基金财产。未计入基 金财产的部分用于支付登记费等相关手续费。 （二）基金运作相关费用 以下费用将从基金资产中扣除： 费用类别                收费方式/年费率或金额     收取方 管理费                         1.00%   基金管理人和销售机构 托管费                         0.10%   基金托管人 销售服务                 A类基金份额不收取销售服务费      销售机构 费A 销售服务 费C 审计费用                         暂无     会计师事务所 信息披露                              暂无     规定披露报刊 费          详见招募说明书"基金的费用与税收"章 其他费用                                节     注：本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。 四、 风险揭示与重要提示 （一）风险揭示   本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。   投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。   本基金的特有风险主要包括： 资于本基金界定的红利主题股票及存托凭证的比例不低于非现金基金资产的80%。因此，本基金须承 担该类红利主题股票类资产的特定风险，其投资收益会受到宏观经济、政府产业政策、货币政策、 市场需求变化、行业竞争格局、企业分红政策等因素的影响，可能存在所选投资标的收益波动与市 场一致预期不符而造成投资表现低于预期的风险。   本基金可投资于股指期货，股指期货作为一种金融衍生品，具备一些特有的风险点。股指期货 采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可 能会使投资者权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果没有在规定的时间内补 足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资带来损失。投资股指期货所面临的主要风险是市场风 险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。具体为：   （1）市场风险是指由于股指期货价格变动而给投资人带来的风险。市场风险是股指期货投资中 最主要的风险；   （2）流动性风险是指由于股指期货合约无法及时变现所带来的风险；   （3）基差风险是指股指期货合约价格和标的指数价格之间价格差的波动所造成的风险，以及不 同股指期货合约价格之间价格差的波动所造成的期限价差风险；   （4）保证金风险是指由于无法及时筹措资金满足建立或维持股指期货合约头寸所要求的保证金 而带来的风险；   （5）信用风险是指期货经纪公司违约而产生损失的风险；   （6）操作风险是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，或者系统出现故障等 原因造成损失的风险。   股票期权的风险主要包括市场风险、管理风险、流动性风险、操作风险等。股票期权交易采用 保证金交易的方式，投资者的潜在损失和收益都可能成倍放大，尤其是卖出开仓期权的投资者面临 的损失总额可能超过其支付的全部初始保证金以及追加的保证金，具有杠杆性风险。在参与股票期 权交易时，应当关注股票现货市场的价格波动、股票期权的价格波动和其他市场风险以及可能造成 的损失。   本基金的投资范围包括存托凭证，除承担境内上市交易股票投资的共同风险外，本基金还将面 临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险，包括存 托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险； 存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存 托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被 摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与 境内可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。   本基金可投资于科创板股票，将面临流动性风险、退市风险、投资集中度风险。   首先，流动性风险方面，科创板的投资者门槛较高，且流动性弱于A股其他板块，投资者在特定 的阶段对科创板的个股可能形成一致性预期，出现股票无法及时成交的情形；   其次，退市风险方面，科创板的退市标准比A股其他板块更为严格，违反相关规定的科创板上市 公司将直接退市，没有暂停上市和恢复上市两方面程序，其面临退市风险更大，会给基金资产净值 带来不利影响；   最后，投资集中度风险方面，科创板的上市公司均为科技创新成长型，其商业模式、盈利风险、 业绩波动等特征较为相似，基金难以通过分散投资降低投资风险，若股票价格波动将引起基金净值 波动。   本基金可投资于国债期货，国债期货作为一种金融衍生品，具备特有的风险如下：   （1）市场风险   国债价格的波动将可能影响国债期货合约的价格波动；国债期货合约价格的波动将直接影响基 金资产净值；国债期货与现货合约以及国债期货不同合约之间价格差的波动可能导致特定策略组合 在部分时间点上价值产生不利方向的波动。   （2）流动性风险   国债期货业务的流动性风险主要包括持仓组合变现的流动性风险和无法缴足保证金的资金流动 性风险。持仓组合变现的流动性风险是指持仓品种变现时由于市场流动性严重不足、或头寸持有集 中度过大导致未在合理价位成交而造成变现损失的风险；无法缴足保证金的资金流动性风险指当国 债期货业务支付现金的义务大于组合现金头寸而发生流动性危机的风险。   （3）信用风险   信用风险指由于发行人或交易对手违约而产生损失的风险。由于国债期货业务持有的合约均为 中金所场内交易的标准品种，因此该业务的信用风险较小。   （4）合规性风险   国债期货业务开展过程中，存在可能违反相关监管法规，从而受到监管部门处罚的风险，主要 包括业务超出监管机关规定范围、风险控制指标超过监管部门规定阀值等方面的风险。   （5）操作风险   是指由于内部流程的不完善、业务人员出现差错或者疏漏、或者系统出现故障等原因造成损失 的风险。   （6）国债期货实物交割风险   国债期货到期时采取实物交割方式，因此可能存在因实物交割导致被逼空的风险。   （7）基差风险   基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间价差的波动，影响套期保值或套 利效果，使之发生意外损失的风险。   资产支持证券（ABS）是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产 生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权， 而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券，所面临 的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应证券现金流不匹配产生的 信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等。   《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，本基金将按《基金合同》 约定程序进行清算并终止，无需召开基金份额持有人大会审议，且不得通过召开基金份额持有人大 会的方式延续《基金合同》期限。如届时有效的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规 定被取消、更改或补充的，则本基金按照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。基金份额持 有人可能面临基金合同提前终止的风险。   此外，本基金还将面临市场风险、管理风险与操作风险、流动性风险、信用风险、本基金法律 文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、技术风险、不可抗力风险、实 施侧袋机制对投资者的影响。   本基金的具体运作特点详见基金合同和招募说明书的约定。本基金的一般风险及特有风险详见 招募说明书的“风险揭示”部分。 （二）重要提示   中国证监会对浙商汇金红利精选混合型发起式证券投资基金募集申请的注册，并不表明其对本 基金的价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。   基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额持有人和《基金合同》 的当事人。因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的， 任何一方均有权将争议提交杭州仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为杭 州市，详见《基金合同》。   基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变 更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如 需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。 五、 其他资料查询方式   以下资料详见管理人官方网站［www.stocke.com.cn］［客服电话：95345］ 六、 其他情况说明   无